Notícias BCB, em 23.04.2024

Relatório de Estabilidade Financeira do segundo semestre de 2023 será divulgado no dia 30 de abril

O Relatório de Estabilidade Financeira referente ao segundo semestre de 2023 será divulgado às 8 horas da terça-feira (30/04). Às 11 horas do mesmo dia, o diretor de Fiscalização do Banco Central, Ailton Aquino, fará uma apresentação sobre o relatório, e responderá perguntas da imprensa.

A apresentação e a entrevista coletiva poderão ser acompanhadas pelo Canal do Banco Central no YouTube. As questões da imprensa poderão ser feitas presencialmente ou enviadas por escrito para bccoletiva@bcb.gov.br .

Para participarem da coletiva presencialmente, os jornalistas precisarão se identificar na recepção do Edifício-Sede do Banco Central, em Brasília.

Banco Central divulga o Relatório Integrado (RIG) do exercício de 2023

A taxa Selic passou de 13,75% em julho para 11,75% em dezembro. O Programa Aprender Valor chegou a escolas de 626 municípios. O Pix teve cerca de 42 bilhões de transações e movimentou aproximadamente R$17,2 trilhões.

O Banco Central do Brasil (BC) divulgou, no final de março, o seu Relatório Integrado (RIG) referente a 2023. Anualmente, o RIG apresenta como o BC se organiza, explica sua atuação e quais são suas principais atribuições, sua governança e estratégia, além dos principais resultados e benefícios gerados pela instituição à sociedade brasileira. O documento também faz parte da prestação de contas do BC aos órgãos de controle (acessível por meio do Portal de Transparência e Prestação de Contas).

O RIG é o único relatório produzido pelo BC que congrega resumidamente todas as entregas e os resultados das diversas áreas da instituição. Ele é composto de três capítulos: Quem Somos, Nossas Forças e Nossos Recursos, e Nossos Resultados. Em 2023, houve aprimoramento do relato com a ampliação da divulgação dos desafios, dos riscos enfrentados pelo BC, e das perspectivas e dos cenários futuros.

Clique aqui para acessar o RIG 2023.

Política monetária

Em 2022, o BC iniciou o ciclo de flexibilização monetária a partir de agosto na reunião do Comitê de Política Monetária (Copom). Em 2023, a redução foi de dois pontos percentuais, chegando a 11,75% em dezembro. Atualmente, a taxa básica de juro está em 10,75%.

Observou-se uma redução da inflação de 5,78% em 2022 para 4,62% em 2023. As expectativas de inflação para 2024 e 2025 terminaram 2023 em 3,90% e 3,50%, respectivamente.

Apesar da melhora recente no quadro inflacionário, o RIG ressaltou “que as pressões inflacionárias na economia global ainda estarão presentes em 2024 e, por isso, é preciso que o BC permaneça vigilante e persista no controle da inflação, pois essa é a melhor forma de contribuir para o crescimento sustentável da economia”.

A estratégia do BC

Entre as iniciativas do BC em 2023, o Programa Aprender Valor, o Pix, o Open Finance e o Drex merecem destaque.

Em 2023, o Aprender Valor chegou a escolas de 626 municípios em que ainda não havia nenhuma unidade escolar participando do programa. A iniciativa já está presente em 3.018 de um total de 5.570 municípios brasileiros – alcançando 54% das cidades do país – espalhados em todos os estados e no Distrito Federal. Mais de 5,7 mil novas escolas públicas de ensino fundamental entraram no programa no ano passado. Com isso, o programa pôde alcançar 5,6 milhões de estudantes matriculados em 22 mil unidades de ensino, cerca de 23% das escolas públicas de ensino fundamental do país.

Por sua vez, o Pix é a ação do BC que colabora para a expansão do acesso de todos os brasileiros aos serviços bancários e financeiros. Em 2023, esse meio de pagamento foi responsável por cerca de 42 bilhões de transações e pela movimentação de aproximadamente R$17,2 trilhões, e também superou o marco de 195 transações per capita.

A segurança é um dos pilares fundamentais do Pix e é entendida como um processo contínuo, pois novas formas de fraude e golpes surgem com frequência. Nesse sentido, houve o aprimoramento de duas funcionalidades importantes em 2023: a notificação de infração e a consulta de informações vinculadas às chaves Pix para fins de segurança.

O Open Finance é um sistema de compartilhamento padronizado de dados e serviços dos clientes entre instituições participantes desse arranjo criado e regulado pelo BC. Além do lançamento do compartilhamento de dados de investimentos, em 2023, ocorreu a simplificação das regras de renovação de consentimentos no Open Finance e a ampliação do prazo de validade do compartilhamento de dados.

Outra medida relevante foi o desenvolvimento de indicadores e de ferramentas de monitoramento de desempenho das instituições participantes, além do aprimoramento das jornadas do cliente, tanto para compartilhamento de dados quanto para iniciação de pagamentos, visando a reduzir eventuais barreiras e possibilitar uma experiência mais simples, interativa e ágil para os clientes.

Após três anos do seu lançamento, o Open Finance alcançou mais de 28 milhões de clientes que compartilham dados com mais de 42,8 milhões de consentimentos ativos no sistema (os compartilhamentos são feitos de forma bilateral entre as instituições participantes, de forma que um cliente pode ter mais de um consentimento ativo). Já são mais de 800 instituições participantes, de todos os portes, incluindo bancos, cooperativas de crédito e fintechs.

Por sua vez, o projeto para a implantação do Drex segue em curso e contribuirá para a inclusão financeira no Brasil, democratizando o acesso da população a serviços, como investimentos, financiamentos e seguros. A plataforma irá operar com ativos digitais e contratos inteligentes, entre outras funcionalidades, facilitando a provisão de serviços e produtos financeiros mais eficientes e seguros.

Em 2023, foi lançado o Projeto-Piloto da Plataforma Drex, o Piloto Drex, uma fase de testes para operações com a moeda digital brasileira. Nessa etapa, são avaliados os benefícios da programabilidade e as garantias de privacidade que podem ser trazidas pela Plataforma Drex. A primeira etapa do projeto tem previsão de conclusão em maio de 2024. Ainda não há uma data específica para o lançamento do Drex.

Premiações recebidas em 2023

O ano de 2023 foi de reconhecimento do BC como órgão inovador do Brasil.

• O Instituto Brasileiro de Governança Pública (IBGP) concedeu o prêmio de órgão público mais inovador do país e também premiou o Pix em primeiro lugar na categoria Ministério e Órgãos Federais. Entre os bancos centrais, para a Global Financial Market Review (GFM), sítio de notícias baseado no Reino Unido, o BC foi o mais inovador.
• O Council of the Americas (COA), organização internacional que representa uma série de segmentos, como bancos e finanças, também concedeu o prêmio BRAVO Beacon of Innovation ao BC pela criação do Pix, que também recebeu o prêmio BandNews Marcas Mais Admiradas do Brasil na categoria Meio de Pagamento.
• O LIFT Lab foi eleito um dos melhores laboratórios de inovação do mundo, conquistando a edição 2023 do prêmio World’s Best Financial Innovation Lab na categoria Lab de Desenvolvimento Econômico.
• O BC também foi reconhecido como Melhor Gestor de Reservas pelo prêmio Central Banking 2023 e recebeu o prêmio Inovação para o Desenvolvimento Econômico promovido pelo Conselho Regional de Economia do Estado do Ceará (Corecon-CE) e pelo Instituto Brasileiro de Executivos de Finanças do Ceará (IBEF-CE).

Além disso, o Presidente do BC, Roberto Campos Neto, foi eleito o melhor presidente de banco central pela Latin Finance, revista especializada nos mercados financeiros e economias da América Latina.

Confira, no quadro abaixo, o que foi importante em 2023:

Fonte: BCB, em 23.04.2024.