Notícias ANBIMA, em 29.11.2024
IA para os fundos: ANBIMA construirá protótipo de chatbot que esclarece questões regulatórias
Iniciativa faz parte do programa Discovery.IA
Iniciamos a produção de um protótipo de chatbot baseado em IA (inteligência artificial) e especializado na regulação e autorregulação de fundos. A ferramenta, apelidada de Oráculo Regulatório, foi idealizada para analisar a conformidade de novos fundos com as normas vigentes. Ela oferecerá respostas rápidas e precisas para agilizar processos, aumentar a segurança jurídica e reduzir o risco de erros na interpretação das regulamentações
O seu desenvolvimento integra a fase final do Discovery.IA, programa colaborativo da Rede ANBIMA de Inovação que busca desenvolver o protótipo de ferramentas baseadas em IA para resolver desafios do mercado de capitais.
O programa, que teve a indústria de fundos como foco em 2024, passou por diversas etapas que envolveram mapear a maturidade das instituições desse setor sobre IA, organizar debates com todo o mercado sobre os principais desafios dos profissionais que atuam no setor e decidir, em conjunto, o que deveria ser priorizado.
As instituições financeiras foram, então, convidadas a enviar sugestões de ferramentas que poderiam ser criadas para resolver um ou mais desafios. Após cuidadosa avaliação do comitê do programa, formado por integrantes da ANBIMA e representantes de áreas de tecnologia das gestoras, o Oráculo Regulatório foi selecionado para a fase de prototipação.
Zeca Doherty, nosso diretor-executivo, destaca a importância da participação de diferentes assets nas discussões e processos decisórios para que o Discovery.IA tivesse sucesso.
“A colaboração foi essencial para o avanço do Discovery.IA. Com a contribuição do mercado e o esforço conjunto de diversos especialistas, selecionamos um projeto promissor que beneficia todos os envolvidos na indústria de gestão de ativos, criando um ambiente regulatório mais acessível e responsivo para aperfeiçoar o operacional e trazer impactos positivos no negócio das assets. Estamos ansiosos para ver as possibilidades que serão abertas”, afirma Zeca Doherty, nosso diretor-executivo.
A proposta foi enviada por Felipe de Souza, Gerente de Tecnologia da Neo Investimentos. "O Oráculo Regulatório foi pensado para momentos em que o Compliance precisa de agilidade e não tem um especialista jurídico ao seu lado para um direcionamento sobre certas regulamentações; para o time comercial que busca atender um cliente com cenários diferenciados ou está idealizando um novo produto; e, até mesmo para um gestor que está buscando novas estratégias, mais segurança ou diferenciação para seu fundo. IA generativa é a tecnologia certa para auxiliar em cenários como estes", afirma.
Futuro dos outros projetos
Outros oito projetos encaminhados durante a fase de ideação do Discovery.IA chamaram a atenção do comitê do programa. Eles se concentram em três frentes, demonstrando que existem desafios em comum na indústria de fundos: produtividade no compliance regulatório; centralidade de dados; e padronização de processos. Enquanto o Oráculo Regulatório foi selecionado para a fase de prototipação, os outros poderão ser incorporados em novas iniciativas da ANBIMA.
“A inteligência artificial tem o potencial de simplificar processos, aumentar a produtividade das equipes e melhorar nosso processo de decisão. Os projetos que trabalhamos nas últimas semanas mostram isso, e não podíamos ignorá-los. Eles possuem sinergia com outras iniciativas internas aqui da ANBIMA, por isso vamos trazê-los para dentro de casa e trabalhar neles ao lado dos profissionais que enviaram as ideias”, destaca Doherty.
Saiba mais sobre a Rede ANBIMA de Inovação
Lançada em junho de 2024, a Rede ANBIMA de Inovação tem a missão de apoiar as instituições a explorar tecnologias emergentes e tendências. Por meio de uma abordagem colaborativa e da aproximação entre o mercado e o ecossistema de inovação, busca impulsionar e acelerar a adoção de soluções inovadoras no mercado de capitais. Inicialmente, inteligência artificial e blockchain são os dois eixos temáticos. Inscreva-se aqui para saber mais sobre as atividades da Rede e confira abaixo as últimas atividades:
+ Jornada de Inteligência Artificial estimula adoção da IA pelo mercado
+ Relatório sobre inteligência artificial generativa e suas aplicações no universo financeiro
Ofertas de debêntures incentivadas atingem o valor recorde de R$ 111,9 bilhões no ano
Montante é 65% superior ao captado em 2023 inteiro
As emissões de debêntures incentivadas pela Lei 12.431 totalizaram R$ 111,9 bilhões entre janeiro e outubro, consolidando 2024 com o melhor resultado anual da série histórica. O valor ultrapassa em 65% o montante registrado de janeiro a dezembro de 2023 (R$ 67,8 bilhões), que detinha até então o patamar anual mais alto.
Considerando apenas outubro, as empresas captaram R$ 15,8 bilhões, registrando o terceiro melhor resultado mensal em 2024.
Na análise por setor, energia elétrica lidera no acumulado dos dez primeiros meses do ano, com 41,9% do volume, seguido de transportes e logística (24,8%) e saneamento (10,8%). Já o prazo médio dos papéis atingiu 12,6 anos nesse período, superior aos 7,8 anos das debêntures em geral (com e sem benefício fiscal).
No mercado secundário, as negociações de debêntures incentivadas alcançaram R$ 231,8 bilhões de janeiro a outubro, montante 79,6% maior do que o registrado no ano passado inteiro e superior, também, aos anos anteriores da série histórica. Em outubro, o volume atingiu R$ 26,6 bilhões, tendo assim o segundo melhor resultado mensal de 2024.
"Os recordes nos mercados primário e secundário mostram a maturidade do instrumento e como seu crescimento ao longo dos anos tem sido sustentável, atraindo cada vez mais empresas e investidores, e ampliando seu papel estratégico no financiamento de longo prazo”, afirma Cristiano Cury, coordenador da Comissão de Renda Fixa da ANBIMA.
Confira todos os resultados no Boletim de Debêntures Incentivadas e de Infraestrutura
DEBÊNTURES EM GERAL
As ofertas de debêntures com e sem incentivo fiscal atingiram R$ 381,4 bilhões de janeiro a outubro, tornando 2024 o melhor ano da série histórica, já que esse valor supera o contabilizado em todos os anos completos anteriores. Desse montante, R$ 65,7 bilhões foram emitidos apenas em outubro, o maior volume mensal já registrado.
Confira todos os resultados no Boletim de Mercado de Capitais
Fonte: Anbima, em 29.11.2024.